外贸干货 | 别错过!20个常见信用证问题以及解决方案!


Q1

我们的单子每次都是有不符点的,避免不了。

银行的人告诉我,如果有不符点就看客户了,风险转化成了我们和客户之间的。

客户付款就付款了,不付款我们也没办法。请问是这样吗?

A

如果有不符点,那么银行就有理由拒付。

因为银行是严格按照文件来承担责任的。

那在有不符点的情况下,要么就修改单据,要么就跟你客户沟通改证,要么就让客户向银行确定认可不符点交单,承诺付款。确实是风险在于你跟客户了。


Q2


我有一票货,开了一份信用证,但装了一个小柜和一点散货,小柜和散货走的是两条船,但是同一天船期,这样算分批装运吗?银行交单时,单据如何准备?


A


这算是两批货了,需要看信用证允不允许分批装运。

首先需要跟客户沟通你这种方式是否认可,认可的话,找货代配合看能否出具跟信用证相符的单据。然后向银行议付。


Q3


请问兑付方式选为 BY PAYMENT时,银行可不可以选择any bank?

A


议付行是可以选择任何银行的。


Q4


我有一个斯里兰卡的客人要跟我们做远期信用证120天,之前只操作过即期的,有些担心。

仔细看他的DEAFT,交单资料里面有一条,要在船期后七天内将所有的交单资料COPY先传真给客人,然后得到对方回执。

这个就违背了楼主写的审证的第二条原则,这个可以接受吗?

A


要在船期后七天内将所有的交单资料COPY先传真给客人,然后得到对方回执。然后回执也是议付所需要的文件吗?如果是那就不能接受这样的条款。


Q5


最近接到一个土耳其的询盘,对方要求付款方式为不可撤销跟单信用证,总金额大概24万美金,我们公司一直都是30%T/T预付,从来没有操作过信用证,而且听说土耳其的海关规定很苛刻,货物到港2月内不提货,就会被低价拍卖,而且原采购方有最优先拍卖权。我想问下,这样的话,接受对方的L/C付款方式,会有风险吗?有什么办法能规避风险吗?

A


可以接受对方L/C付款,因为信用证是只要单据相符,银行就保证付款的,跟外国人是否提货没有关系。

而且即期信用大概在出货后15天左右就可以收到款了。


Q6


最近在谈一个比较大的客户,之前是做T/T的,接下来单子金额比较大,客人想要60天账期,我们最多能给他usd50万的信用额,也就是订货超过usd50就必须付清其他费用,请问现在这种情况下跟信用证有什么区别。

A


你这种情况是客户凭他自己的商业信誉在做赊销,也就是O/A60天。信用证是凭银行的信誉来做生意,区别还是很大的。

像这种单子,可以先去中信保做个外国人的资信调查,然后中信保就会授予客户一个信用额度,有这个额度后就可以将风险和资金压力转嫁给银行或者一达通。工厂就可以很方便的接下这样的单子。


Q7


分批出货的信用证是不是要分批交单?是不是每次交单都会有一次的费用

A


是分批交单的,费用也是每次交单都会有。但通知费就会在第一次的时候有的。


Q8


在做即期信用证的情况下,接受FOB条款和CIF or CFR 有区别吗?

A


这个区别不大的,都是正常出货后,向银行议付收全款,FOB,那由外国人来安排海运和承保,那保险的受益人自然是外国人,如果是CIF或CFR,只是海运费由工厂来付,信用证下,CIF的保险受益人和索赔地点一般都会转到外国人那边的。所以就算海上出险,都是会由外国人来跟保险公司处理的。


Q9


远期信用证和即期信用证相比,风险的区别在哪里?一直搞不太清楚。远期信用证,交单以后,开证行是给议付银行付款保函还是承兑保函,能指导一下吗?

A


即期信用证和远期信用证风险是没有区别的,只是远期收款的时间更长而已。远期信用证议付的时候,银行是承兑的。


Q10


我们公司想印度进口材料。可以通过一达通来操作吗?我和印度的供应商谈好是L/C 30 DAYS这个30天是从什么时候开始计算的呢?

A